Для защиты от растущего числа мошеннических операций российские банки ввели дополнительные проверки клиентов при переводах крупных сумм. Теперь они могут уточнять не только цель перевода, но и родственные связи между отправителем и получателем.
Как это работает: при попытке перевода значительной суммы операция временно приостанавливается. С клиентом связывается представитель банка, чтобы верифицировать операцию. В ходе беседы он может спросить:
— о степени родства и личных данных получателя,
— о цели перевода и дальнейшем использовании средств,
— об истории предыдущих взаимодействий с этим контрагентом.
Эти меры призваны предотвратить операции под давлением мошенников и защитить клиентов от финансовых потерь.
